FONDATO SULLA TRASPARENZA
Compensi chiari dal principio
Ogni consulenza ha un compenso chiaro e definito dal principio, senza commissioni nascoste, sorprese e retrocessioni.
Eventuali costi di negoziazione, dipenderanno invece da quale intermediario decidi di utilizzare.
il modello vincente per il futuro
Consulenza a parcella
Il numero dei consulenti finanziari autonomi in Italia è in forte crescita, con un aumento del 27% rispetto all’anno precedente.
Questo modello, basato su indipendenza, assenza di conflitti di interesse e rapporto fiduciario con il cliente, sta conquistando sempre più spazio rispetto ai modelli tradizionali legati a banche e reti.
La domanda di consulenza fee-only cresce perché gli investitori cercano soluzioni imparziali, semplici e senza secondi fini.
Tariffe
Attività di consulenza
La consulenza è organizzata in due aree specialistiche: Investimenti, per la costruzione e gestione del portafoglio, e Finanza personale, per gli altri aspetti economici e patrimoniali.
PIANIFICAZIONE INVESTIMENTI
- MIFID, definizione obiettivi e orizzonte temporale
- Piani di investimento diversificati multi-asset
- Strategie a decumulo/rendita
- Reportistica performance, costi e oneri
- Accesso alla piattaforma di analisi
- Ribilanciamenti e check up periodici
- Raccomandazioni al bisogno
- Ottimizzazione successoria
- Recupero minusvalenze
FINANZA PERSONALE
- Analisi coperture assicurative
- Valutazione fondi pensione
- Analisi previdenziale completa
- Pianificazione patrimoniale
- Gestione e remunerazione liquidità
- Educazione finanziaria
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Valido per i nuovi clienti e per chi porta un amico.
Ancora 6 posti disponibili
Termine 30/09/26, condizioni.
Listino
Compensi e fatturazione
Esenzione dall'IVA
In qualità di partita iva forfettaria sono esente dall’applicazione dell’IVA.
Al posto dell’IVA applico il bollo (2€) e la cassa INPS (4%), il che comporta un risparmio fiscale del 18% se comparato ad altri indipendenti ed SCF.
Valido per tutto il 2026, a seguito dipenderà dalle leggi in vigore, dall’eventuale superamento del tetto di fatturato, nonché scelte aziendali e professionali.
Consulenza su investimenti
Consulenza continuativa
Per chi desidera un rapporto che prosegua nel tempo, con confronto periodico, monitoraggio e aggiornamento. Prevede raccomandazioni di investimento ricorrenti, report e supporto continuo.
La remunerazione è una percentuale annua sul patrimonio. Gli scaglioni qui riportati sono indicativi, utili a dare un ordine di grandezza:
- Primi 100.000 €: 1.000 €
- Da 100.000 a 500.000 €: 0,50%
- Oltre i 500.000 €: 0,30%
In caso di necessità complesse (es. decine di strumenti da valutare, maggior frequenza di check-up e raccomandazioni) potrei proporre un forfait addizionale per il primo anno o una % maggiore.
Consulenza a pacchetto
Per investitori appassionati che investono già in autonomia e desiderano una revisione del portafoglio e del piano strategico.
La remunerazione è a tariffa fissa tra i 1.000€ ed i 3.000€ in base alla complessità.
Finanza personale e formazione
Base: valutazione fondo pensione e piano di contribuzione, analisi necessità assicurative, gestione liquidità.
Inclusa nella consulenza su investimenti
Analisi previdenziale completa: con report personalizzato, include una consulenza 1 a 1 con un consulente previdenziale specializzato in partnership.
€ 600 una tantum
Coaching e formazione: approfondimenti su temi specifici e consulenza su temi generali (non personalizzata).
€ 150 orari
