Ogni risparmiatore ha obiettivi di vita unici, sogni da realizzare e una propria sensibilità al rischio. Elaborerò un piano cucito sulle tue necessità, che tiene conto delle tue priorità, delle tue preferenze e delle tappe che desideri raggiungere, sia a breve che a lungo termine.
Ti accompagnerò passo dopo passo nelle scelte di investimento, aiutandoti a comprendere le opportunità, valutare i rischi e ad agire con consapevolezza. Insieme costruiremo una strategia coerente e flessibile, capace di adattarsi alla tua evoluzione personale e professionale, con l’obiettivo di far crescere e proteggere il tuo patrimonio nel tempo.
Questo è il video dedicato in cui spiego passo passo il processo per entrare in consulenza, con esempi pratici. Scopri perché scegliere un approccio indipendente può fare la differenza per il tuo futuro finanziario.
Diversamente dal consulente della banca, non percepisco alcun incentivo economico sugli strumenti o sui fondi che raccomando in qualità di consulente indipendente. Il mio unico scopo è aiutare l'investitore a raggiungere i suoi obiettivi. A tal fine, scelgo con cura gli strumenti finanziari più convenienti per i miei clienti.
Progetto uno o più portafogli di investimento, ognuno pensato per obiettivi specifici: dalla crescita del capitale alla protezione del patrimonio, fino alla generazione di reddito. Attraverso una corretta diversificazione ed adeguato controllo del rischio, ti aiuto a raggiungere i tuoi traguardi finanziari.
Uno degli elementi centrali della mia consulenza è la riduzione significativa dei costi legati alla gestione del patrimonio. No a commissioni nascoste, retrocessioni e prodotti costosi. La mia parcella è chiara e definita dal principio, nessuna sorpresa.
La consulenza indipendente è libera da vincoli commerciali e da conflitti di interesse: non vendo prodotti. Questa libertà mi consente di analizzare l’intero mercato e consigliare, in piena autonomia, le soluzioni più adatte ai tuoi obiettivi. Ogni scelta è guidata esclusivamente dal tuo interesse, senza compromessi.
Effettueremo un colloquio mirato volto a comprendere la tua attuale situazione finanziaria e lavorativa, la tua capacità di risparmio ed i tuoi obiettivi a breve, medio e lungo termine, nonché la tua tolleranza alla volatilità.
Se hai già un portafoglio di investimento, effettuerò un'analisi completa volta a comprenderne: rischi, diversificazione, costi e possibili inefficienze. Quindi pianificherò delle compravendite mirate all'ottimizzazione dell'attuale asset allocation.
Stenderò un piano di investimento strategico pluriennale. Le strategie proposte ti verranno presentate nella massima trasparenza, così che tu sia pienamente consapevole di come e dove verranno investiti i tuoi soldi. Riceverai quindi dei consigli di investimento per metterlo in pratica.
Ti invierò degli aggiornamenti periodici, così da tenerti sempre informato sull'andamento dei tuoi investimenti ed i costi sostenuti. Se ne hai bisogno sarò sempre a tua disposizione per un confronto. Monitoro attentamente i mercati e quando necessario riceverai raccomandazioni di investimento.
I miei clienti hanno accesso gratuito alla mia piattaforma di analisi avanzata per professionisti. Potrai osservare personalmente l'andamento e la composizione del portafoglio, l'esposizione ai rischi, la diversificazione, i costi sostenuti, il bilanciamento e tanto altro.
Tutto è sotto controllo, tutto è trasparente: potrai vedere esattamente come sono investiti i tuoi fondi, dimenticandoti delle gestioni patrimoniali opache e poco comprensibili.
Non è rato avere dei dubbi circa la propria asset allocation e i ribilanciamenti. Ti assisterò nel prendere decisioni più efficienti e ponderate, così da migliorare l'operatività ed evitare costosi errori strategici.
Le mie strategie mirano all'ottimizzazione del profilo di rischio e all'efficientamento fiscale del portafoglio. Questo ti permette di ottenere risultati più stabili se comparato all'investimento in ETF globali, riducendo l'impatto delle imposte.
La frequenza dei consigli varia in base alla strategia concordata. In genere fisso un check periodico ogni 3 o 6 mesi per valutare insieme l’andamento del portafoglio e pianificare eventuali ribilanciamenti. I portafogli più prudenti richiedono meno supervisione, mentre le strategie più aggressive possono necessitare di controlli più frequenti.
Resto comunque sempre disponibile per fornire consigli mirati, ad esempio in caso di nuova liquidità da investire o per interventi straordinari legati a forti movimenti di mercato. Inoltre sono sempre disponibile per dubbi, perplessità, curiosità.
In qualità di consulente finanziario indipendente, non sono legato né sponsorizzato da alcun istituto di credito e non percepisco compensi da banche o intermediari. Il cliente è quindi libero di scegliere la banca, la SIM o il broker (anche estero) che preferisce. Possiamo altresì valutare insieme l’intermediario più adatto, in base agli strumenti da acquistare e al tipo di operatività desiderata.
Molti dei miei clienti utilizzano DIRECTA SIM, una piattaforma italiana con costi competitivi e funzionalità avanzate. In particolare, tramite il servizio DPRO, posso inviare raccomandazioni di investimento precompilate direttamente in app: il cliente può approvarle con un semplice click, senza dovermi poi inviare i dettagli delle operazioni. Questa feature ha un costo annuo pari allo 0,10%, con un minimo di 20€ e un massimo di 300€ (esempio: portafoglio da 200.000€ = 20€ annui).
Il rendimento dipende dalla tipologia di strumenti utilizzati e dai rischi ad essi associati. Per le obbligazioni a tasso fisso (i classici titoli di stato), il rendimento è noto sin dall’inizio e calcolabile con precisione. Diversamente, per strumenti come azioni, ETF o fondi, il rendimento futuro non può essere previsto con certezza, in quanto legato all’andamento dei mercati.
Il mio ruolo non è prevedere i mercati, ma costruire una strategia solida, ben diversificata ed efficiente, che sappia catturare rendimento nelle fasi positive e contenere le perdite durante le fasi negative.
L’obiettivo principale è raggiungere i traguardi finanziari dell'investitore con il minor rischio possibile, evitando errori costosi e puntando su una gestione consapevole, trasparente ed efficace nel tempo.
Il mio impegno è offrire un profilo rischio/rendimento superiore rispetto a un semplice portafoglio globale, molto superiore se comparato a fondi bancari e polizze, gravati da costi nascosti e scarsa flessibilità.
Al fine di garantire un servizio sostenibile, senza incidere sui rendimenti, il compenso annuo è fissato sulla base del patrimonio che vuoi affidarmi.
Non avrebbe alcun senso chiedere una parcella da 5.000€ per gestire un portafoglio da 20.000 €, così come sarebbe eccessivo chiedere ogni anno il 2,3,4% come normalmente applicato da banche e assicurazioni.
La mia filosofia è che il cliente deve trarre dalla mia consulenza un beneficio maggiore del costo della parcella, così da costruire nel tempo un rapporto di collaborazione proficuo per entrambi.
Non potendo prevedere i rendimenti futuri, il mio lavoro si concentra su:
Strategia e finanza comportamentale
Riduzione dei costi
Efficienza fiscale
Ottimizzazione del profilo di rischio
Tutti tasselli che contribuiscono a migliorare le performance del cliente, oltre all'ovvio beneficio di essere guidato passo - passo durante tutto il percorso di investimento.
Per questo ho studiato un tariffario estremamente competitivo, che va da un minimo dello 0,40% ad un massimo dello 0,80%.
Se per esempio vuoi affidarmi 150.000 € (secondo scaglione, 0,70%), la parcella per l'intero anno di consulenza sarà di 1050 €. Non applico IVA (22%), ma solo cassa INPS (4%) e 22 € di bollo + spese vive: parcella finale 1114,08 €.