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Una guida al tuo fianco.
Una guida al tuo fianco.
Elaborerò un piano di investimento cucito sulle tue necessità e suddiviso per obiettivi. Ti accompagnerò passo dopo passo lungo il percorso, aiutandoti a comprendere le opportunità, valutare i rischi ed agire con consapevolezza. Costruiremo una strategia coerente e flessibile, riducendo i rischi.
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La vera consulenza finanziaria
La vera consulenza finanziaria
Diversamente dal consulente della banca, non percepisco alcun incentivo economico sugli strumenti o sui fondi che raccomando in qualità di consulente indipendente. No a retrocessioni, fondi costosi, gestioni patrimoniali inefficienti.
Il mio unico scopo è aiutare l'investitore a raggiungere i suoi obiettivi. A tal fine, scelgo con cura gli strumenti finanziari più convenienti per i miei clienti. Ogni portafoglio è tarato su un obiettivo specifico: dalla crescita del capitale alla protezione del patrimonio, fino alla generazione di reddito.
Come funziona
Come funziona
Il qualità di consulente analizzerò la tua situazione finanziaria, gli obiettivi e la tolleranza al rischio, per proporti un piano di investimento trasparente e strategico. Inoltre monitoro i mercati, ottimizzo il portafoglio già esistente ed effettuo aggiornamenti periodici con eventuali raccomandazioni operative.
Analisi investitore
Analisi investitore
Effettueremo un colloquio mirato volto a comprendere la tua attuale situazione finanziaria e lavorativa, la tua capacità di risparmio ed i tuoi obiettivi a breve, medio e lungo termine, nonché la tua tolleranza alla volatilità.
Efficientamento investimenti
Efficientamento investimenti
Se hai già un portafoglio di investimento, effettuerò un'analisi completa volta a comprenderne: rischi, diversificazione, costi e possibili inefficienze. Quindi pianificherò delle compravendite mirate all'ottimizzazione dell'attuale asset allocation.
Consigli di investimento
Consigli di investimento
Stenderò un piano di investimento strategico pluriennale. Le strategie proposte ti verranno presentate nella massima trasparenza, così che tu sia pienamente consapevole di come e dove verranno investiti i tuoi soldi. Riceverai quindi dei consigli di investimento per metterlo in pratica.
Aggiornamento periodico
Aggiornamento periodico
Ti invierò degli aggiornamenti periodici, così da tenerti sempre informato sull'andamento dei tuoi investimenti ed i costi sostenuti. Se ne hai bisogno sarò sempre a tua disposizione per un confronto. Monitoro attentamente i mercati e quando necessario riceverai raccomandazioni di investimento.
I miei clienti hanno accesso gratuito alla mia piattaforma di analisi avanzata per professionisti. Potrai osservare personalmente l'andamento e la composizione del portafoglio, l'esposizione ai rischi, la diversificazione, i costi sostenuti, il bilanciamento e tanto altro.
Tutto è sotto controllo, tutto è trasparente: potrai vedere esattamente come sono investiti i tuoi fondi, dimenticandoti delle gestioni patrimoniali opache e poco comprensibili.
CONSULENZA PER APPASSIONATI
Sai già investire in ETF?
Sai già investire in ETF?
Affiniamo il processo decisionale
Affiniamo il processo decisionale
Non è rato avere dei dubbi circa la propria asset allocation e i ribilanciamenti. Ti assisterò nel prendere decisioni più efficaci e ponderate, così da migliorare l'operatività ed evitare costosi errori strategici.
Massimizza l'efficienza
Massimizza l'efficienza
Le mie strategie mirano all'ottimizzazione del profilo di rischio e all'efficientamento fiscale del portafoglio. Questo ti permette di ottenere risultati più stabili se comparato all'investimento in ETF globali, riducendo l'impatto delle imposte.
FAQ
FAQ
Quanto spesso riceverò consigli di investimento?
Quanto spesso riceverò consigli di investimento?
La frequenza dei consigli varia in base alla strategia concordata. In genere fisso un check periodico ogni 3 o 6 mesi per valutare insieme l’andamento del portafoglio e pianificare eventuali ribilanciamenti. I portafogli più prudenti richiedono meno supervisione, mentre le strategie più aggressive possono necessitare di controlli più frequenti.
Resto comunque sempre disponibile per fornire consigli mirati, ad esempio in caso di nuova liquidità da investire o per interventi straordinari legati a forti movimenti di mercato. Puoi contattarmi anche per dubbi, perplessità o curiosità legate al mondo della finanza.
Su quale banca/broker operi?
Su quale banca/broker operi?
In qualità di consulente finanziario indipendente, non sono legato né sponsorizzato da alcun istituto di credito e non percepisco compensi da banche o intermediari. Il cliente è quindi libero di scegliere la banca, la SIM o il broker (anche estero) che preferisce. Possiamo altresì valutare insieme l’intermediario più adatto, in base agli strumenti da acquistare e al tipo di operatività desiderata.
Molti dei miei clienti utilizzano DIRECTA SIM, una piattaforma italiana con costi competitivi, un'ottima assistenza clienti e funzionalità avanzate. In particolare, tramite il servizio DPRO, posso inviare raccomandazioni di investimento precompilate direttamente in app: il cliente può approvarle con un semplice click senza dover manualmente effettuare operazioni ed inviarmi contabili. Questa killer-feature ha un costo annuo pari allo 0,01%, con un minimo di 20€ e un massimo di 300€ (esempio: portafoglio da 200.000€ = 20€ annui).
Quanto rendono gli investimenti?
Quanto rendono gli investimenti?
Il rendimento dipende dalla tipologia di strumenti utilizzati e dai rischi ad essi associati. Per le obbligazioni a tasso fisso (i classici titoli di stato), il rendimento è noto sin dall’inizio e calcolabile con precisione. Diversamente, per strumenti come azioni, ETF o fondi, il rendimento futuro non può essere previsto con certezza, in quanto legato all’andamento dei mercati.
Il mio ruolo non è prevedere i mercati, ma costruire una strategia solida, ben diversificata ed efficiente, che sappia catturare rendimento nelle fasi positive e contenere le perdite durante le fasi negative.
Quanto costa la consulenza?
Quanto costa la consulenza?
Al fine di garantire un servizio sostenibile, senza incidere sui rendimenti, il compenso annuo è fissato sulla base del patrimonio che vuoi affidarmi.
Non avrebbe alcun senso chiedere una parcella da 5.000€ per gestire un portafoglio da 20.000 €, così come sarebbe eccessivo chiedere ogni anno il 2/3/4% come normalmente applicato da banche e assicurazioni.
La mia filosofia è che il cliente deve trarre dalla mia consulenza un beneficio maggiore del costo della parcella, così da costruire nel tempo un rapporto di collaborazione proficuo per entrambi.
Non potendo prevedere i rendimenti futuri, il mio lavoro si concentra su:
Strategia e finanza comportamentale
Riduzione dei costi
Efficienza fiscale
Diversificazione
Tutti tasselli che contribuiscono a migliorare le performance del cliente, oltre all'ovvio beneficio di essere guidato passo - passo durante tutto il percorso di investimento.
Per questo ho studiato un tariffario estremamente competitivo, che va da un minimo dello 0,40% ad un massimo dello 0,80%.
Scopri di più qui
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