FONDATO SULLA TRASPARENZA
Compensi chiari dal principio
Ogni consulenza ha un compenso chiaro e definito dal principio, senza commissioni nascoste, sorprese e retrocessioni.
Eventuali costi di negoziazione, dipenderanno invece da quale intermediario decidi di utilizzare.
il modello vincente per il futuro
Consulenza a parcella
Il numero dei consulenti finanziari autonomi in Italia è in forte crescita, anno dopo anno.
Questo modello, basato su indipendenza e assenza di conflitti di interesse, sta conquistando sempre più spazio rispetto ai modelli tradizionali legati a banche e reti.
Un dato accompagnato da un altro segnale interessante: l’età media degli autonomi è più bassa rispetto ai modelli tradizionali. Segnale di un settore che sta guarda attivamente al futuro.
La domanda di consulenza fee-only cresce perché gli investitori cercano soluzioni imparziali, semplici e senza secondi fini.
Tariffe
Attività di consulenza
La consulenza è organizzata in due aree specialistiche: Investimenti per la costruzione e mantenimento del portafoglio, e Finanza personale per gli altri aspetti economici e patrimoniali.
PIANIFICAZIONE INVESTIMENTI
- MIFID, definizione obiettivi e orizzonte temporale
- Piani di investimento diversificati multi-asset
- Strategie a decumulo/rendita
- Reportistica performance, costi e oneri
- Accesso alla piattaforma di analisi
- Ribilanciamenti e check up periodici
- Raccomandazioni al bisogno
- Ottimizzazione successoria
- Strategie per recupero minusvalenze
FINANZA PERSONALE
- Analisi coperture assicurative
- Valutazione fondi pensione
- Analisi previdenziale completa
- Pianificazione patrimoniale
- Piani di remunerazione liquidità
- Educazione finanziaria
Listino
Compensi e fatturazione
Esenzione dall'IVA
In qualità di partita iva forfettaria sono esente dall’applicazione dell’IVA.
Al posto dell’IVA applico il bollo (2€) e la cassa INPS (4%), il che comporta un risparmio fiscale del 18% se comparato ad altri indipendenti ed SCF.
Valido per tutto il 2027, a seguito dipenderà dalle leggi in vigore, dall’eventuale superamento del tetto di fatturato, nonché scelte aziendali e professionali.
Consulenza su investimenti
La remunerazione ordinaria è una percentuale annua sul patrimonio. Gli scaglioni qui riportati sono indicativi, utili a dare un ordine di grandezza:
- Primi 100.000 €: 1.000 €
- Da 100.000 a 500.000 €: 0,50%
- Oltre i 500.000 €: 0,30%
Seguo ogni cliente personalmente, di conseguenza ho un numero di posti limitato. I requisiti per l’accesso alla consulenza sono:
- Persone fisiche
- Residenti fiscali in Italia
- Patrimonio investito/investibile di almeno € 50.000
NB: Il preventivo finale può variare in funzione della complessità del caso e delle necessità espresse, in alcuni casi potrei propendere per un forfait in luogo della percentuale.
Finanza personale e formazione
Base
– Valutazione fondo pensione e piano di contribuzione,
– Analisi necessità assicurative,
– Allocazione liquidità.
Inclusa nella consulenza su investimenti
Analisi previdenziale completa
Con report personalizzato, include una consulenza 1 a 1 con un consulente previdenziale specializzato in partnership.
€ 600 una tantum
Starter pack
Pensato per chi dispone di piccoli capitali o ha appena iniziato a risparmiare. Include:
– Valutazione fondo pensione e piano di contribuzione,
– Analisi necessità assicurative,
– Allocazione liquidità,
– 1 Lezione di finanza sui PAC mono-ETF
– Scelta del brokerage per il PAC.
Non prevede consigli di investimento personalizzati, reportistica periodica e supporto continuo, ha fine formativo ed informativo per favorire l’autogestione.
€ 500 una tantum
