Purtroppo no. La consulenza finanziaria generica non prevede la profilazione del rischio, l’invio di consigli di investimento né la fornitura di indicazioni operative basate sulle caratteristiche del singolo individuo (poiché ciò costituirebbe consulenza personalizzata).

Pertanto, si prega di tenere presente che non verranno prese in considerazione domande o quesiti che richiedono una valutazione della situazione personale, degli obiettivi o del portafoglio dell’utente.

Esempi di domande consentite

Domande con finalità informativa o divulgativa, utili per comprendere strumenti, mercati o concetti generali:

Esempi:

• Come funzionano le obbligazioni?

• Quali caratteristiche devo valutare in un’obbligazione?

• Come funziona il mercato azionario?

• Quali fattori si considerano per l’acquisto di azioni?

• Quali strategie esistono per ponderare la quota azionaria?

• Quali sono pro e contro di un ETF o di un portafoglio, in termini generali?

• Come si possono compensare minusvalenze?

In altre parole: domande la cui risposta vale per chiunque, indipendentemente da chi le ponga.

Esempi di domande NON consentite

Domande che richiedono una valutazione personale, un giudizio sulle scelte individuali o una raccomandazione operativa.

Esempi:

• Quali obbligazioni mi conviene comprare?

• Quanto azionario dovrei avere?

• Mi conviene entrare tutto subito o a PAC?

• Nel mio portafoglio quali ETF dovrei inserire?

• Mi conviene fare un mutuo?

• Dovrei usare il Lombard?

• Ho obiettivo X/voglio Y, vanno bene questi ETF?

Si tratta infatti di quesiti che implicano una valutazione individuale su:

• patrimonio

• obiettivi

• orizzonte temporale

• profilo di rischio

• situazione reddituale

• preferenze personali

Sintesi concettuale

✔ Sì a: domande informative, divulgative, teoriche, educative. Utili a migliorare competenze e conoscenze.

❌ No a: consigli impliciti su cosa fare tu, come sistemare il tuo portafoglio, o che presuppongono valutazioni personali.

Il principio è semplice: la risposta deve essere valida tanto per te quanto per chiunque altro.

La finalità della formazione, in questo contesto, è ampliare le conoscenze e la consapevolezza, non fornire istruzioni operative personalizzate.

Più nello specifico, la formazione serve a:

• spiegare come funzionano strumenti, mercati e concetti finanziari

• dare criteri di valutazione generali utilizzabili in modo autonomo

• favorire una maggiore comprensione del rischio e delle dinamiche finanziarie

• aiutare il partecipante a ragionare in modo critico, senza sostituirsi alle sue scelte

• promuovere un approccio informato alla gestione del denaro, senza raccomandazioni individuali

Il fine ultimo è che la persona sia in grado di capire, contestualizzare e valutare la materia finanziaria, in modo da poter migliorare le proprie competenze.