TUTELA I TUOI INTERESSIOttieni consigli indipendenti
Consulenza su investimenti
Il mio obiettivo è offrire soluzioni finanziarie di qualità, convenienti e modellate sulle esigenze di ogni risparmiatore. Per questo non utilizzo portafogli modello e non delego.
Adotto una politica di massima trasparenza, condividendo strategie e motivazioni alla base delle mie scelte, così da rendere l’investitore consapevole e protagonista delle decisioni di investimento.
Come funziona in 3 step
1. Chiamata conoscitiva e profilazione
Effettueremo un colloquio volto a comprendere:
- La tua attuale situazione finanziaria e lavorativa
- La tua capacità di risparmio e tolleranza alle perdite
- I tuoi obiettivi ed il loro orizzonte temporale
Se hai già un portafoglio di investimento, effettuerò un’analisi completa volta a comprenderne: costi, rischi, diversificazione e possibili inefficienze.
E’ in questa fase che viene compilato il questionario MIFID, firmato il mandato di consulenza e versato il contributo annuale.
2. Piano d'azione e investimento
Stenderò un piano di investimento strategico pluriennale, costruito sulle tue caratteristiche personali, esigenze e obiettivi.
Ti presenterò la strategia passo-passo, illustrandoti nel dettaglio:
- Gli strumenti selezionati e le relative ponderazioni
- Il bilanciamento dei rischi e la strategia di investimento
- Costi, fiscalità, piano di ingresso a mercato
Riceverai quindi raccomandazioni operative per l’implementazione del piano, con l’obiettivo di minimizzare l’impatto fiscale e i costi di transazione.
3. Monitoraggio e aggiornamento
Monitorerò costantemente i mercati e, quando opportuno, ti invierò raccomandazioni di investimento per ridurre i rischi o cogliere eventuali opportunità.
Inoltre, ti invierò periodicamente:
- Aggiornamenti sull’andamento dei mercati
- Report dettagliati sull’andamento del tuo portafoglio e i costi sostenuti
- Raccomandazioni volte a bilanciare l'esposizione ai rischi
Resto inoltre sempre a tua disposizione per approfondimenti mirati, chiarimenti, dubbi o perplessità e per valutare insieme eventuali nuovi ingressi o disinvestimenti.
RISULTATI MIGLIORI, RISCHI INFERIORI
Perché avvalersi di un supporto
Finanza comportamentale
Uno degli aspetti più difficili nell’investire è mantenere la lucidità di fronte alle emozioni ed alla volatilità dei mercati. Ti aiuto a evitare errori costosi e mantenere un approccio disciplinato e coerente.
Riduzione dei costi
Consigliando ETP, azioni ed obbligazioni, i miei portafogli sono fino al 90% più economici rispetto ai fondi bancari tradizionali e alle polizze, riducendo significativamente i costi cui sei soggetto.
Efficienza fiscale
La fiscalità è cruciale. Propongo portafogli costruiti per sfruttare al meglio eventuali minusvalenze, riducendo le imposte sui profitti e recuperando più velocemente eventuali perdite.
Gestione del rischio
Grazie a una diversificazione efficace e multiasset, massimizzo il rapporto tra rischio e rendimento, migliorando la stabilità dei risultati se comparato all'investimento in indici globali.
Competenza
In qualità di professionista ho competenze, strumenti e metodo che un investitore retail raramente possiede. Questo mi permette di leggere i mercati con lucidità e prendere decisioni migliori.
Ottimizzazione delle risorse
Analizzo i mercati, seleziono gli strumenti e monitoro gli investimenti al tuo posto. Questo ti permette di risparmiare decine di ore ogni anno, che puoi dedicare ad altre attività.
L'advisor alpha
Secondo uno studio di Vanguard, una consulenza finanziaria completa e personalizzata può generare fino al 3% annuo netto in più rispetto al fai-da-te o a soluzioni standardizzate.
Questo valore deriva da sette aree chiave: dal coaching comportamentale alla riduzione dei costi, dalla pianificazione fiscale al ribilanciamento periodico.
Servizi
Rimani informato sui tuoi investimenti
I miei clienti hanno accesso gratuito h24, 7/7 alla mia piattaforma di analisi professionale.
Potrai osservare in totale autonomia: il rendimento (TWR ed MWR), la composizione del portafoglio, le metriche di volatilità, sharpe ratio e drawdown.